Что могут предложить в сложившейся ситуации для своих клиентов Банки мы поинтересовались у начальника Управления клиентских отношений ЗАО «АКБ «БЕЛРОСБАНК» Наварко Сергея Владимировича:

В данной ситуации Белросбанк, входящий в одну из крупнейших банковских групп Société Générale, представленную в 83 странах мира, готов предложить банковские продукты, являющиеся альтернативой авансовым платежам. Один из них – это документарный аккредитив , представляющий собой обязательство банка покупателя заплатить поставщику товара (работ, услуг) определенную сумму денежных средств от имени покупателя после выполнения всех условий, определенных аккредитивом. Как правило, оплата осуществляется после предоставления в банк документов, подтверждающих отгрузку товара в адрес покупателя (выполнения работ, оказания услуг). Аккредитив может одновременно выполнять несколько функций - это средство расчетов, способ обеспечения исполнения обязательств, а также инструмент финансирования.

Можно ли выделить отличительные преимущества данной формы расчетов и для кого, экспортера или импортера, она представляет наибольший интерес?

Аккредитивная форма расчетов учитывает интересы обеих сторон по сделке и обладает рядом следующих преимуществ:

- минимизация коммерческих рисков как для покупателя (импортера), так и для поставщика (экспортера). Аккредитив позволяет экспортеру максимально снизить риск неплатежа со стороны покупателя, т.к. обязательство заплатить несет Банк. Импортер, со своей стороны, заинтересованный не отвлекать свои ресурсы в расчеты и не допускать необоснованного кредитования экспортера, получает уверенность, что оплата будет произведена только при надлежащем выполнении поставщиком всех условий, оговоренных в условиях аккредитива, в частности, отгрузки товара в адрес покупателя и представления в банк заранее определенных в аккредитиве документов;

- в силу максимальной надежности аккредитивной формы расчетов покупатель может добиться от экспортера более выгодных условий сделки (например, снижения цены на товар, услугу);

- расчеты с использованием аккредитива дают возможность покупателю подтвердить свою репутацию надежного импортера, что особенно важно при установлении новых торговых отношений с потенциальными партнерами.

Какие условия по открытию документарных аккредитивов в ЗАО «АКБ «БЕЛРОСБАНК»? Насколько сложна и продолжительна данная процедура?

В Белросбанке отработан алгоритм по открытию аккредитивов, позволяющий клиентам оперативно и на конкурентных условиях открывать документарные аккредитивы, в том числе, в случае необходимости, подтвержденные иностранными банками.

Можно выделить 5 шагов для осуществления сделки:

1 Шаг. Оформление операции в Банке.

- Необходимо предоставить специалистам Банка внешнеэкономический контракт (либо его проект) по планируемой сделке. Специалисты Банка оперативно рассмотрят Ваш внешнеторговый контракт и в каждом конкретном случае помогут Вам внести необходимые изменения в условия расчетов и согласовать их с Поставщиком, а также подготовят проект Вашего заявления на аккредитив.

- Открытие счета для осуществления расчетов по аккредитивам (если Вы являетесь клиентом ЗАО «АКБ «БЕЛРОСБАНК», потребуется только заявление и соглашение на открытие аккредитивного счета).

- Заключение с Банком типового договора об открытии документарных аккредитивов, при этом с активными участниками внешнеэкономической деятельности возможно заключение генерального соглашения, предусматривающего долгосрочное сотрудничество в области документарного бизнеса и индивидуальные условия проведения операций.

- Представление в Банк подписанного заявления на аккредитив.

- Перечисление средств на аккредитивный счет, если такое условие предусмотрено договором об открытии документарного аккредитива.

2 Шаг. На основании подписанного Вами заявления на аккредитив осуществляется подготовка и отправка SWIFT сообщения об открытии аккредитива. Открытие аккредитива осуществляется, как правило, в день получения нами Вашего заявления при соблюдении вышеуказанных условий.

3 Шаг. Банк Вашего партнера направляет ему извещение об открытие аккредитива.

4 Шаг. В случае приемлемости условий аккредитива Ваш партнер отгружает товар и предоставляет в свой банк документы, подтверждающие выполнение им обязательств в соответствии с условиями аккредитива. Исполняющим банком может быть как наш банк, так и банк Вашего партнера. Если аккредитив является подтвержденным, исполняющим банком является подтверждающий банк. Однако, независимо от того, какой банк является исполняющим по аккредитиву, документы обязательно проверяются в ЗАО «АКБ «БЕЛРОСБАНК». Таким образом, исключается возможность принятия необоснованного решения о платеже.

5 Шаг. При соответствии документов условиям аккредитива, либо по получении Вашего согласия на оплату документов, содержащих расхождения, в установленный срок мы производим платеж по аккредитиву в пользу экспортера путем списания необходимых средств с Вашего счета расчетов по аккредитивам. Если в соответствии с договором об открытии аккредитива средства при открытии аккредитива Вами не предоставлялись, Вы должны обеспечить наличие средств в необходимом объеме не позднее даты совершения платежа.

Какие преимущества от использования услуги по открытию аккредитивов в ЗАО "АКБ "БЕЛРОСБАНК"?

К нашим основным преимуществам можно отнести:

1) широкую географию присутствия банковской группы Societe Generale и корреспондентскую сеть ЗАО «АКБ «БЕЛРОСБАНК», что позволяет значительно сократить цепочку участников операции, и соответственно, временные потери, а также снизить расходы сторон;

2) большие объемы и длительные сроки кредитных лимитов в иностранных банках, позволяющие подтверждать и, при необходимости, финансировать аккредитивы на очень привлекательных для клиента условиях;

3) для клиентов, имеющих положительную кредитную историю и устойчивое финансовое положение, возможность открытия аккредитивов без предварительного предоставления средств на счет расчетов по аккредитивам, а также организацию финансирования таких операций иностранными банками, в том числе, на долгосрочной основе. При этом используемые инструменты финансирования не требуют страхования рисков иностранных банков зарубежными экспортно-кредитными агентствами, что значительно удешевляет стоимость операции для нашего клиента.

4) бесплатные консультации по организации внешнеторговых сделок, определению условий контрактов, выбору формы расчетов. При необходимости банк принимает участие в переговорах при согласовании контрактов с иностранными поставщиками, в том числе с привлечением иностранных банков;

5) открытие аккредитивов в рамках заключенного с ЗАО «АКБ «БЕЛРОСБАНК» договора об открытии документарного аккредитива осуществляется в течение 1 дня;

6) наличие у Банка положительного опыта работы в данной сфере и репутации надежного партнера на международном рынке;

7) минимальное количество плат, взимаемых Банком при обслуживании аккредитива, что позволяет клиенту заранее спланировать свои расходы;

8) для открытия аккредитива импортеру нет необходимости открывать текущие (расчетные) счета в ЗАО «АКБ «БЕЛРОСБАНК», а также перерегистрировать сделку по внешнеторговому контракту, в случае, если она была зарегистрирована в другом банке.

Ну и, конечно же, ЗАО "АКБ "БЕЛРОСБАНК" гарантирует своим клиентам индивидуальный подход, внимание и профессионализм своих сотрудников.

Учитывая богатый опыт и совместные возможности Белросбанка, Росбанка и Société Générale, а также постоянно растущие объемы документарных операций, можно констатировать, что Белросбанк является на сегодняшний день одним из лидеров на рынке документарных операций.

Ждем Вас в нашем Банке и будем рады оказаться полезными всем компаниям, заинтересованным в росте собственного бизнеса.

Адрес: г.Минск ул.Красная,7.

тел.289-51-79, 229-73-73. Управление клиентских отношений

289-76-85 Управление международных расчетов

БЕЛРОСБАНК